Estrategia
Definimos objetivos, horizonte de tiempo y perfil de riesgo antes de hablar de productos o de inversiones concretas.
Planificación financiera e inversiones internacionales
Construye una estrategia para invertir y diversificar tu patrimonio en Estados Unidos.
Acompañamos a empresarios, ejecutivos y familias latinoamericanas a estructurar sus inversiones en EE.UU. de acuerdo con sus objetivos, patrimonio y perfil de riesgo.
Solicitar una conversación privada
Conoce tus opciones y determina si podemos ayudarte.
- Asesoría de inversiones prestada por Puentes Mayorga Advisers S.A.S. (PMAdvisers), asesor registrado ante la SEC.
- Activos en una cuenta a nombre del cliente, en un custodio calificado e independiente.
- Atención directa, en español, con enfoque internacional.
Estrategia · Implementación · Seguimiento
Integra tus inversiones en una estrategia diseñada alrededor de tus objetivos, tu patrimonio y tu perfil de riesgo.
El punto de partida
Invertir en Estados Unidos es fácil. Saber qué hacer con tu patrimonio es otra historia.
Abrir una cuenta es solo una parte del proceso. Definir objetivos, entender el riesgo, estructurar el portafolio, elegir cómo se implementa y sostener un plan financiero de largo plazo requiere una estrategia coherente. Sin ella, cada decisión se toma de forma aislada.
Implementación
Traducimos la estrategia en una estructura concreta: cuenta, vehículo, asignación de activos y ejecución ordenada.
Seguimiento
Revisamos el plan de forma periódica y lo ajustamos cuando cambian tus objetivos, tu situación o el contexto.
Transparencia
Tu patrimonio. Tu cuenta. Tu control.
Los activos del cliente permanecen en una cuenta a su nombre en un custodio calificado e independiente. El cliente mantiene el control de sus activos. Nuestra labor es aportar planificación financiera, estrategia de inversión y acompañamiento en la implementación y, cuando corresponde y se contrata, la administración continua del portafolio.
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Cuenta a tu nombre
La cuenta de inversión se abre a nombre del cliente, no de la firma asesora.
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Custodia independiente
Los activos se mantienen con un custodio calificado e independiente de la asesoría.
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Control del cliente
El cliente conserva el control de sus activos y de las decisiones sobre ellos.
Toda inversión implica riesgo, incluida la posible pérdida del capital. Mantener la cuenta a tu nombre y en un custodio independiente no elimina el riesgo de mercado.
Perfil de cliente
¿Para quién es Puentes Financieros?
- Empresarios y ejecutivos que desean diversificar parte de su patrimonio fuera de su país.
- Familias que buscan una estrategia financiera internacional de largo plazo.
- Personas con capital disponible que quieren invertir en mercados estadounidenses con una estrategia definida.
- Inversionistas que ya tienen activos financieros pero quieren una estructura y un seguimiento más profesional.
No todos los inversionistas parten del mismo lugar. Algunos buscan abrir y estructurar correctamente su primera cuenta de inversión en Estados Unidos; otros requieren una estrategia financiera más amplia o la administración continua de su patrimonio. Para este último servicio, generalmente trabajamos con US$100,000 o más en activos invertibles.
Cómo trabajamos
Un proceso claro, antes de tomar decisiones.
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01
Conversación inicial
Conocemos tu situación, objetivos y prioridades.
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02
Diagnóstico y estrategia
Evaluamos tu posición financiera, tolerancia al riesgo y alternativas.
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03
Implementación
Cuando corresponde, te acompañamos en la apertura y estructuración de tu cuenta de inversión y en la implementación de la estrategia.
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04
Seguimiento
Dependiendo del servicio contratado, podemos acompañarte de forma continua y administrar tu portafolio.
Servicios
Una estrategia financiera diseñada alrededor de tus objetivos.
Desde la apertura y estructuración de una cuenta de inversión en Estados Unidos hasta la planificación financiera y la administración continua de inversiones. El alcance se define según tus objetivos, patrimonio y necesidades.
Punto de partida
Acceso a Inversiones en Estados Unidos
Apertura y estructuración de la cuenta, definición de tu perfil de inversionista y orientación para implementar la estrategia.
Planificación
Plan Financiero
Planificación financiera integral: objetivos financieros, consideraciones de flujo de caja y presupuesto, planificación para el retiro, reestructuración de deudas cuando aplica, perfil de inversión y estrategia de implementación.
Alcance internacional
Plan Financiero Internacional + Implementación
Planificación financiera internacional con implementación: apertura de cuenta, estrategia de inversión de acuerdo con tu perfil de riesgo y acompañamiento continuo.
Administración de inversiones
Para clientes que buscan una relación de asesoría continua y administración de portafolio, con seguimiento periódico y decisiones alineadas a los parámetros acordados contigo.
Los servicios de asesoría de inversiones se prestan mediante un acuerdo escrito con Puentes Mayorga Advisers S.A.S. (PMAdvisers). La disponibilidad de cada servicio depende de tu situación particular y de los requisitos aplicables.
La firma
Experiencia financiera. Perspectiva internacional.
Puentes Mayorga Advisers S.A.S. (PMAdvisers) presta servicios de planificación financiera y asesoría de inversiones, con experiencia en la atención de clientes individuales e institucionales.
La trayectoria de la firma incluye labores de educación financiera y planificación financiera con organizaciones y profesionales en América Latina, un trabajo que aporta una lectura práctica de las decisiones patrimoniales de las familias y empresas de la región.
Nuestro enfoque combina rigor técnico, discreción y claridad: preferimos explicar bien antes que prometer resultados. Si tu situación requiere otra clase de especialista, te lo diremos.
Siguiente paso
Tu próxima decisión financiera debería comenzar con claridad.
Si estás evaluando invertir o diversificar parte de tu patrimonio en Estados Unidos, cuéntanos brevemente tu situación. Revisaremos tu información previamente para determinar cómo podemos ayudarte.
Solicitar una conversación privada
La solicitud toma aproximadamente 2 minutos.
La conversación no genera obligación alguna ni constituye una recomendación de inversión. Cualquier relación de asesoría se formaliza por escrito y está sujeta a los requisitos aplicables.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras a preguntas importantes.
No. Puedes residir en tu país y mantener una cuenta de inversión en Estados Unidos. En la conversación inicial revisamos tu situación particular, incluida tu residencia fiscal y las consideraciones que correspondan a tu caso.
¿Necesito vivir en Estados Unidos?
¿Dónde se mantienen mis inversiones?
En una cuenta a tu nombre en un custodio calificado e independiente. La asesoría se presta de forma separada de la custodia de los activos.
¿Pierdo el control de mi dinero?
No. La cuenta está a tu nombre y mantienes el control de tus activos. Nuestro rol es asesorarte y, cuando se contrata ese servicio, administrar el portafolio de acuerdo con los parámetros acordados contigo.
¿Cuál es el monto mínimo?
No existe un monto mínimo único para trabajar con nosotros. Algunos clientes buscan abrir y estructurar correctamente una cuenta de inversión en Estados Unidos, mientras que otros requieren planificación financiera o administración continua de inversiones. Para este último servicio, generalmente trabajamos con US$100,000 o más en activos invertibles.
¿Puentes Financieros garantiza rendimientos?
No. Ninguna inversión está libre de riesgo y no se garantiza ningún resultado. Los mercados pueden subir o bajar y existe la posibilidad de perder capital. Nuestro trabajo consiste en ayudarte a estructurar una estrategia coherente con tus objetivos y tu perfil de riesgo, no en prometer rendimientos.
¿Qué ocurre después de solicitar una conversación?
Revisamos la información que compartes y nos ponemos en contacto para agendar una conversación privada. En esa conversación evaluamos si nuestros servicios se ajustan a tu situación y te explicamos los siguientes pasos. Si no somos la opción adecuada para tu caso, te lo diremos con claridad.